10月17日， 由上海市银行同业公会主办的“第四届银行业合规年会”在上海国际会议中心举行。本届合规年会的主题是“金融变革中的合规挑战”，中国银行业协会专职副会长杨再平陪同中国银监会纪委书记王华庆出席了会议。中国人民银行上海总部副主任胡平西，中国银行业监督管理委员会上海监管局局长阎庆民，以及中、外资银行高层和合规管理部门负责人等300余人参会。

　　王华庆书记为会议作了题为 “正视金融变革中的合规挑战，提升风险管理有效性”的演讲。他指出，当前美国次贷危机愈演愈烈，引起全球经济动荡，这对我国银行业如何做好合规建设有很好的警示作用。银行业应该采取积极有效的应对措施，全面提升风险管理的有效性。针对信用风险管理的合规挑战，他表示，银监会正在抓紧制定商业银行加强贷款管理的相关规定，而与此同时，也希望商业银行在参与国际金融市场交易活动的过程中，重视交易对手的信用风险，建立监测制度，健全内部报告体系，熟悉国际市场规则，完善应对方案。银监会支持和鼓励商业银行按照“成本可算、风险可控，提高透明度”的原则，始终坚持审慎经营，在自身发展战略框架内进行金融创新，做到“尽职”和“程序正当”,确保合规性。

　　杨再平专职副会长在讲话中谈到，我国银行业近年来在风险管理方面取得了显著的进步，但与此同时，也要认识到，合规管理不仅是银行业金融机构全风险管理不可或缺的部分，而且是风险管控最基本的功课，风险管控要从合规做起。目前，我国金融机构的合规文化还相当薄弱，合规体系还很不健全，合规流程还有待形成，由此而引发和隐藏的风险还大量存在。因此，我国银行业金融机构合规管理亟待加强。

　　杨会长指出，银行合规管理大致可分为三大板块，即合规文化、合规体系和合规流程，三者相辅相成、三位一体。巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布的《合规与银行内部合规部门》高级文件，十条原则中前八条都是有关银行合规体系即组织架构的。他强调，中国银行业金融机构怎样结合自己的国情行情，构建可行而有效的合规管理架构，还需要深入探讨。同时，合规风险识别与评估，作为合规流程的关键性环节，也需要认真研究。

　　附：杨再平专职副会长讲话稿