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中国银行业协会理财业务专业委员会工作规则

编辑: 发布时间:2013-01-04 作者: 来源: 浏览:9641次 字号: [ 大 ] [ 中 ] [ 小 ]

                                       第一章 总则


    第一条 为明确中国银行业协会理财业务专业委员会(以下简称委员会)的工作职责,保障其有序、高效、务实地开展各项工作,根据《银行业协会工作指引》和《中国银行业协会章程》,制定本制度。
    第二条 理财业务专业委员会是中国银行业协会(以下简称协会)领导下的专业工作组织,依照协会章程和本规则开展工作。
    第三条 委员会宗旨是规范银行理财业务行为,完善银行理财业务行业标准,优化理财营销服务流程,维护银行业理财产品市场秩序,开展普及理财知识教育宣传工作,保护金融消费者合法权益,履行风险揭示与告知义务,建立健全舆情沟通协调机制,更好地促进银行业理财业务健康持续发展。
    第四条 委员会原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。


                                       第二章 职责


    第五条 委员会职责主要包括:
    (一)认真贯彻国家和监管部门关于银行理财业务发展的方针、政策及相关法规、办法,为会员单位之间搭建理财业务信息沟通与交流合作的行业性平台,正确引导银行业理财业务健康可持续发展。
    (二)深入研究国内外银行理财业务发展态势,认真分析银行理财产品市场热点焦点问题,科学探索银行业理财业务发展规律,制定适合成员单位自身特色的银行理财创新发展规范框架。
    (三)积极引导成员单位从发展战略、营销渠道、产品创新、信息披露、销售管理、风险教育等多方面,建立健全金融创新内部控制机制,加强对银行理财创新内部控制体系再监督。
    (四)注重做好风险揭示和信息披露,加强理财产品风险防控的主动性、及时性、有效性;做好汇集成员单位关于理财业务相关工作的意见和建议,并及时修订和完善相关行业标准和工作流程。
    (五)关注媒体及其他渠道反映的有关理财产品销售及其相关方面的突发事件,并注重做好事前引导、事中沟通和事后应对;建立与媒体的交流、对话与合作机制;充分发挥新闻媒体的导向作用,不断优化银行业理财业务发展的外部环境。
    (六)成员单位应利用自身优势特点,采取行之有效的办法,开展银行理财知识普及教育宣传活动,增强社会公众银行理财意识,更好地促进金融消费者权益保护工作。
    (七)组织成员单位定期或不定期与监管机构相关部门进行银行业理财业务座谈讨论及建议反映,结合当前理财业务领域存在的新问题、新情况,听取监管部门的指导意见和政策建议。
    (八)围绕理财业务相关行业标准和规范,组织成员单位相关工作人员进行理财素质培训、交流、学习和研讨,更好地满足广大人民群众日益增长的理财服务需求。
    (九)组织成员单位赴国内、国外进行考察、学习、调研、培训,以不断完善成员单位理财业务相关管理水平。
    (十)完成其他相关工作。


                                       第三章 成员单位


    第六条 中国银行业协会的会员单位均可参加委员会;
    第七条 中国银行业协会的会员单位经申请,承诺遵守本规则并指定代表部门,即可成为委员会成员单位。
    第八条 成员单位享有以下权利:
    (一)选举权、被选举权和表决权;
    (二)提出会议议案的提案权;
    (三)对委员会的工作进行监督,并提出意见和建议;
    (四)成员单位应当享有的其他权利。
    第九条 成员单位承担以下义务:
    (一)遵守委员会工作规则及各项规章制度,执行全体会议及常务委员会决议;
    (二)自觉维护委员会的合法权益和良好声誉;
    (三)关心支持委员会工作,积极参加委员会各项活动;
    (四)成员单位应当承担的其他义务。


                                       第四章 全体会议


    第十条 委员会的最高权力机构为全体成员会议(以下简称全体会议),由委员会全体成员单位组成,具体由成员单位负责理财业务工作的相关负责人组成。
    第十一条 全体会议行使以下职责:
    (一)审定、修订及批准委员会的各项基本规章制度;
    (二)选举主任单位及常务委员会成员单位(以下简称常委单位);
    (三)审议委员会年度工作计划和工作报告;
    (四)审议需由全体会议决定的其他事项。
    第十二条 全体会议每年召开一次。经常务委员会或三分之一以上成员提议,可以召开临时会议。
    第十三条 全体会议由常务委员会召集。召开全体会议,应当于会议召开七日前通知全体成员单位。全体会议可以根据需要邀请相关监管部门列席。
    第十四条 全体会议需三分之二以上成员参加方能召开。全体会议的议题由常委单位、成员单位提出,经主任或常务副主任审定。
    第十五条 全体会议决议实行表决制,每一成员单位一票。特殊情况下,可以根据需要采取书面方式进行表决。
    第十六条 全体会议决议需四分之三以上到会成员表决通过,方能生效。以书面方式进行的表决适用同样原则。


                                       第五章 常务委员会


    第十七条 委员会设常务委员会。常委单位由全体会议选举产生,每届任期三年,连选可以连任。
    常务委员会因工作需要可以决定增减常委单位。
    第十八条 常务委员会行使以下职责:
    (一)召集全体会议并向全体会议报告工作;
    (二)执行全体会议通过的决议;
    (三)在全体会议闭幕期间,行使全体会议的职责;
    (四)审定委员会基本工作制度和相关标准;
    (五)组织协调、行业合作开展理财业务相关活动;
    (六)选聘办公室主任、副主任;
    (七)负责全体会议授权的其他工作。
    第十九条 常务委员会会议每年召开一次,需三分之二以上常务委员参加,方能召开。经委员会主任或三分之一以上常委单位提议,可以召开临时会议。
    第二十条 常务委员会会议由委员会主任(常务副主任)召集、主持。主任(常务副主任)不能履行职务时,由副主任主持;召开常务委员会,应当于会议召开三日前,通知常委委员。常务委员会会议可以根据需要邀请相关监管部门列席。
    第二十一条 常务委员会会议决议,实行表决制,每一常委单位一票。特殊情况下,可以根据需要采取书面方式进行表决。
    第二十二条 常务委员会会议决议需四分之三以上到会成员表决通过,方能生效。以书面方式进行的表决适用同样原则。


                                       第六章 办公室


    第二十三条 委员会设办公室,负责日常事务。办公室设在协会秘书处业务服务部。
    第二十四条 委员会办公室设主任一人,副主任若干人,主任由协会秘书处推荐,副主任由副主任单位推荐。办公室主任、副主任由常务委员会聘任。
    第二十五条 办公室行使以下职责:
    (一)组织委员会履职;
    (二)负责全体会议和常务委员会会议的组织工作;
    (三)具体落实全体会议和常务委员会会议的决议事项;
    (四)负责委员会日常管理工作;
    (五)负责全体会议和常务委员会会议交办的其他工作。


                                       第七章 主任


    第二十六条  委员会设主任一人、常务副主任一人,副主任若干人。主任单位由协会专职副会长提名,副主任单位由主任单位提名,经常务委员会选举产生,每届任期三年,连选可以连任,原则上最长不超过两届。
    主任和常务副主任人选从主任单位产生,由主任单位推荐;副主任人选从副主任单位产生,由副主任单位推荐。委员会主任由主任单位的高级管理层成员担任。
    委员会主任、副主任选举产生后由协会理事会聘任,在协会理事会领导下主持委员会工作。
    委员会主任、副主任同时为常务委员会主任、副主任。
    第二十七条  委员会主任行使以下职责:
    (一)主持召开全体会议和常务委员会会议;
    (二)领导和组织委员会各项重要工作;
    (三)向协会理事会和全体会议报告工作;
    (四)履行协会理事会授予的其他职责。


                                       第八章 附则


    第二十八条  本规则经委员会全体会议审议通过并报协会核准后生效。
    第二十九条  本规则由委员会负责修改和解释。

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