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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人贷款》初级考试大纲

编辑: 发布时间:2019-03-22 作者: 来源: 浏览:19344次 字号: [ 大 ] [ 中 ] [ 小 ]
    【考试目的】

    通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。

    【考试内容】

    一、个人贷款业务基础

    (一)掌握个人贷款的性质和发展;

    (二)掌握个人贷款产品的种类和要素。

    二、个人贷款管理

    (一)了解个人贷款管理原则,掌握个人贷款的流程;

    (二)了解个人贷款营销管理;

    (三)了解个人贷款定价的一般原则及影响因素;

    (四)熟悉个人贷款风险管理;

    (五)了解押品管理的基本概念及流程。

    三、个人住房贷款

    (一)掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;

    (二)掌握个人住房贷款的流程;

    (三)熟悉个人住房贷款的风险管理;

    (四)掌握公积金个人住房贷款的要素和操作流程。

    四、个人消费贷款

    (一)掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (二)掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

    (三)熟悉其他个人消费贷款的相关要素。

    五、个人经营性贷款

    (一)掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (二)掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

    (三)掌握农户贷款的要素和贷款流程。

    六、信用卡业务

    (一)了解信用卡业务相关内容。

    七、个人征信系统

    (一)熟悉个人征信系统的内容及主要功能;

    (二)了解个人征信系统的发展历史和相关法律;

    (三)掌握个人征信报告的基本内容。

    附录:

     一、个人贷款的相关法律

    (一)《中华人民共和国民法通则》

    (二)《中华人民共和国合同法》

    (三)《中华人民共和国担保法》

    (四)《中华人民共和国物权法》

    (五)《中华人民共和国商业银行法》

    (六)《贷款通则》

    二、个人贷款的监管政策和法规

    (一)《个人贷款管理暂行办法》

    (二)与个人住房贷款相关的政策和法规

    (三)与个人汽车贷款相关的政策和法规

    (四)与个人教育贷款相关的政策和法规

    (五)《农户贷款管理办法》

    (六)《商业银行信用卡业务监督管理办法》

    (七)《征信业管理条例》

    如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

    本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。
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