2010年11月23日下午,中国银行业协会在北京召开《走近银行理财产品投资人读本》课题评审会。中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行及中央民族大学的五位评审专家及中国工商银行个人金融业务部课题项目负责人参加了会议。中国银行业协会第一副秘书长周永发出席会议并讲话。
    周永发第一副秘书长在讲话中指出,中国银行业协会一直高度重视银行业理财业务规范和教育工作,以制定发布行业标准为平台,规范会员单位理财业务的营销行为,提高风险防范意识和水平。《走近银行理财产品投资人读本》是2010年自律工作委员会的重点工作之一。其目的就是宣传和普及金融知识,进行风险提示,增进公众对理财产品的了解,对提高公众金融素质、保护消费者权益、促进银行业改进金融服务具有重要意义。
    会议推选中央民族大学经济学院副教授史锦华为评审小组组长。中国工商银行个人金融业务部课题项目负责人向评审小组陈述了课题研究报告,评审小组就本课题的理论创新、学术意义及结合当前银行理财产品领域存在的问题与课题组成员进行了充分交流,并提出了进一步完善课题成果的意见和建议。
    与会专家经认真研究、评议,一致认为,该课题是国内银行业第一个有关银行理财产品的普及读本,对帮助投资人全面了解银行理财产品,指导银行从业人员规范营销,保护投资人利益具有重要意义;该读本建立了银行理财产品的统一分类标准,清晰描述了每类产品的结构、特点和风险点,阐述了各类产品的投资要点,并能够结合商业银行产品设计和投资管理流程编写,同时又契合国内投资人的阅读习惯和消费习惯。因此,该读本无论是用于投资人教育还是商业银行自身的客户经理培训,均有裨益。
    课题组成员表示将充分采纳评审专家的意见和建议,对课题研究报告做进一步的修改完善,提请中国银行业协会自律工作委员会常务委员会审议。