8月31日至9月2日，《理财产品客户评估问卷基本模板》及《银行理财产品宣传示范性文本》课题组在北京召开课题研讨会。中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信银行、中国光大银行、上海浦东发展银行、招商银行主管理财产品管理工作的负责人参加了会议。中国银行业监督管理委员会业务创新监管协作部李伏安主任及理财岗主理黄威、中国银行业协会第一副秘书长周永发出席会议并讲话。

    李伏安主任在讲话中指出，中国银行业协会组织制定并出台《理财产品客户评估问卷基本模板》及《银行理财产品宣传示范性文本》，对切实维护好商业银行个人理财业务竞争的秩序，促进国内个人理财业务健康有序发展，是非常必要和及时的，具有重要的现实意义。规范的制定，要注意广泛性、适用性，要把监管部门的监管要求，各行好的做法写进文本，做到对不同层次的客户充分风险揭示，并以明确、醒目、通俗的文字表达形成严格、可操作性的规范，并使之成为今后监督检查的良好做法的参照。

    周永发副秘书长在会上指出，随着银行理财产品市场的快速发展，银行理财业务已成为政府监管部门、社会公众关注的焦点，制定并出台《理财产品客户评估问卷基本模板》及《银行理财产品宣传示范性文本》，主要目的是从业务规范、风险防范和促进发展的角度出发，引导银行理财业务健康发展。银行业要加强行业自律，以风险为本，进一步完善商业银行个人理财业务合规性管理，保障和实现个人理财业务的规范发展。

    黄威主理还对课题组成员提出的客户风险评估、产品适合度、产品分类、流动性风险提示等问题做出了详细解答，提出了规范性建议。另外，对《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65号）有关规定进行了政策性辅导。

    研讨会讨论了各会员单位对《理财产品客户评估问卷基本模板》及《银行理财产品宣传示范性文本》的修改意见，

    并就理财业务的政策导向及监管要求与监管部门进行充分沟通，达成共识，对课题征求意见稿进行了逐条讨论、修改和完善。

    按照工作计划，中国银行业协会自律工作委员会常务委员会将于近期审议《理财产品客户评估问卷基本模板》及《银行理财产品宣传示范性文本》，审议通过后向全行业推广实施。