——工银理财“理清楚 财明白”投教阵地建设案例

    导语：自成立以来，工银理财始终坚守为民理财初心，以公益性、普惠性、专业性为底色，匠心培育“理清楚 财明白”投教品牌，打造线上线下一体化、内容形式多元化、重点群体精准化的投教阵地，守护人民群众财产安全，培育理性成熟投资文化，为构建和谐健康金融生态贡献力量。

全域覆盖：线上线下同频共振，筑牢立体化投教陪伴阵地

线上数字赋能高频陪伴，打破时空限制。工银理财以“微信、官网、手机银行”为核心阵地，拓展小红书、抖音等流量平台，形成多端联动、全域传播的线上传播模式。在自主运营的同时，联合中国理财网、中国网等协会媒体共建投教专区，持续做大理财知识覆盖面与品牌影响力。

线下扎根基层深入触达，贴近群众生活。工银理财聚焦场景落地、面对面服务与重点群体攻坚，线下构建“一极多点”陪伴服务网络。“一极”即在全国重点城市打造“区域投资者陪伴示范基地”，通过硬件设施智能化、宣教手段创新化、宣教形式多样化等多举措，持续探索投资者陪伴服务直接触达客户的更有效路径。2025年3月，工银理财在深圳、上海两地建设的“理清楚 财明白——美好生活馆”投资者陪伴空间已投入使用，月均服务客户1.35万人次，通过沉浸式体验和教育式游戏，实现从知识宣讲到互动陪伴的升级，有效弥补线上单向传播的局限性。“多点”即激活渠道协同势能，集团“工行驿站”、农村普惠金融服务点、金融教育基地等宣教场所资源，形成辐射广泛的宣传教育网络，打通投资者陪伴服务的“最后一公里”。

    通过“自建+联合共建”模式，工银理财为投资者搭建兼具知识性与趣味性的投教服务矩阵，线上线下齐发力，实现“内容互通、场景互补、效果叠加”，协同放大投教陪伴效能。

守正创新：内容与形式双向突破，让金融宣教“活起来、听得懂、用得上”

工银理财打破传统金融宣教“单向灌输、枯燥说教”模式，立足中国特色金融文化，将专业知识通俗化、复杂逻辑简单化、风险提示场景化，以群众喜闻乐见的形式传递科学投资理念，实现从知识普及到价值陪伴的深刻转变。

在内容体系上，工银理财构建了“三阶四维”全周期投教框架。“三阶”对应初阶入门普及、进阶风险认知、高阶市场精研，覆盖理财全生命周期；“四维”聚焦文化铸魂、资讯引领、策略解读、消保护航，形成全方位知识供给。成立以来，累计发布原创投教陪伴内容超350篇，短视频、漫画、音频、长图等多元形式兼顾专业性与趣味性，让金融知识走出专业壁垒，走进寻常百姓家。

形式创新方面，工银理财打造了一批业内首创、辨识度高的特色栏目。投教小微书《理清楚》为理财新手提供实用理财指南，通过Q&A回应客户理财旅程中的核心关切；古风漫画《绘客厅》搭配有声广播剧，以财富故事传递中华上下五千年投资智慧；美食短剧《理财食间》将投资比作烹饪，用柴米油盐解读市场规律；两分钟养老简笔画通俗直观、干货满满，适配线上碎片化阅读习惯，累计播放量超百万；《理财石榴日》系列投教微综艺走进北京大学、密云尖岩村、北京航天城等，邀请各行业代表跨界担任投教推荐官，寓教于乐拓宽陪伴场景。

同时，工银理财还收集一线理财经理日常工作中被问询最多的理财问题，汇编成《理财掌上书》，目前已在全国超1.6万个工行网点布放，并同步上线电子书，累计点击量破亿，荣获中国网年度银行理财子公司财富管理优秀案例奖，真正实现随手可学、随处可学、随时可学。

精准陪伴聚焦一老一小一新，把投教陪伴服务送到最需要的人群身边

工银理财坚持以人民为中心，把资源向金融知识薄弱群体倾斜，针对老年人、青少年、新市民、乡村居民、小微企业主等重点客群，定制差异化、场景化、可落地的宣教服务，用精准陪伴消除金融信息差、跨越数字鸿沟、守护切身权益。

守护“夕阳红”，知识下乡守住养老钱。针对老年人数字操作不熟、风险识别弱、易受高息诱惑等痛点，工银理财推出适老化专属宣教包，用大字体、口语化、案例式内容讲解反诈常识，倡导理性投资。联合老年社区、养老院、辖区派出所开展送教上门，通过快板、相声、情景剧等形式，揭露非法集资、电信诈骗、代理维权等套路。深入四川万源、山东鲁坊西村、北京尖岩村等乡村振兴服务点，开展“消保县域行”活动，灵活运用“乡村大喇叭”“我为群众送台戏”“金融知识赶大集”等载体，把金融安全知识带到田间地头，帮助老年人守好“养老钱、保命钱”，以投教陪伴助力乡村振兴与共同富裕。

培育“少年强”，财商教育点亮成长路。工银理财积极推动将金融知识纳入国民教育体系，开展“金融知识进校园”活动，为中小学生开设趣味财商课，为大学生普及理性消费、校园防诈、征信管理等内容，引导树立正确金钱观与消费观。深入北京四中、北京西单小学、四川万源荆桥铺小学、中央民族大学、厦门大学等院校，用漫画、动画、互动游戏讲解储蓄、风险、规划等基础概念，在青少年心中种下理性金融素养的种子，以教育普惠助力长远发展。

温暖“新市民”，城市新伙伴安心扎根。面向进城务工人员、新业态从业者、小微企业主等新市民群体，公司走进西单大悦城等商圈搭建消保快闪店，通过投壶、盲盒、答题闯关等互动形式，普及防非及个人信息保护知识，让新市民在休闲中学习金融知识，提升风险防范能力，更好融入城市生活，增强金融获得感与归属感。

    结尾：作为国有理财公司，工银理财始终把金融工作的政治性、人民性放在首位，以公益使命践行责任担当，以长效机制守护民生福祉，“理清楚 财明白”投教品牌影响力持续提升，荣获中国证券报“投资者陪伴金牛奖”、金融时报“年度最佳投教品牌银行理财公司奖”、金融界“优秀投教陪伴案例奖”等多项殊荣，并入选“中银协理财业务投资者同行陪伴基地案例”。

未来，工银理财将继续坚守金融宣教公益底色，持续发挥投教阵地赋能作用，以更普惠的内容、更贴心的陪伴、更专业的服务，为培育成熟理性投资者队伍、推动金融行业高质量发展做出更大贡献。