2月21日，中国银行业协会公布了《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》入选名单，中国工商银行北京市分行（以下简称工行北分）案例成功入选，并取得实体特色案例组第一名的好成绩。该行报送的《智慧银行体验式陪伴，打造法人理财投资者教育新模式》案例，经过材料评比、专家现场评审两轮激烈角逐，从参评的65家商业银行总分行和银行理财公司中脱颖而出。

工行北分作为首都规模最大的金融机构以及系统内旗舰分行，现有法人理财客户5.7万余户，法人理财总规模近1000亿元，开展投资教育工作“任重道远”。面对市场“破净潮”等前所未有的挑战，工行北分始终秉承“以客户为中心”的服务宗旨，坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期，引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。

打造场景式的投资者教育宣传渠道

“走进工商银行的营业网点，种类丰富的各类理财知识遍布在各类显示屏和宣传栏”、“登录企业网银、手机银行就能看到理财小知识和风险提示”，点点滴滴汇聚了工行人陪伴客户成长的坚持，线上线下一体的宣传渠道惠及了工行庞大的客群。一方面依托北京市金融教育示范基地（金融街智慧网点），基于“金融+科技+生态”融合的整体思路，融合人工智能、区块链、物联网等前沿科技，着力打造出独具特色的投资者教育基地；另一方面发挥遍布全市的近500家物理网点，通过网点电视、电子广告屏、签字双屏投放宣教广告，在现场布放门形展架、一页通宣传折页等方式，向到店客户宣传理财知识；与此同时还利用网银、手机银行、社交媒介、公众号等互联网线上渠道，精准输出投教内容，向客户推送市场动态、产品表现、风险提示等弹窗内容，践行将合适的产品提供给合适的客户的经营理念。

图为北京分行通过线上线下渠道开展投教内容宣传

搭建分层次的投资者教育服务体系

“工行的服务非常贴心，对我们投资者来说是无微不至的”，多位工行的法人理财客户透露。长期以来，工行北分在法人理财领域一直坚持“共赢”的服务理念，分支网点三级紧密配合服务全量客群。分行层面组建直营服务团队，采取一对一投教模式，面向客户提供宏观经济解读、政策法规分析、产品运作推演等投教服务；支行层面以37个支行单元为阵地，统筹辖区宣传工作，结合各自客户特点，广泛开展进社区、进学校、进企业宣教活动；网点层面依托1400多名客户经理，向新客户提供入门教育，带领客户认识理财、认知风险，定期开展管户客户回访，介绍所持产品运作情况、净值波动变化、底层资产持仓、市场动态分析等内容，充分保护客户的知情权。

图为北京分行为法人客户开展“一对一”资管新规政策宣传

开展多样化的投资者教育交流活动

    “工行举办的客户交流活动既让我们了解到市场前沿政策热点，又公开透明的告诉我们它们的投资策略风控手段”，有参加现场交流活动的企业投资者说。工行北分始终将客户看做伙伴，视作朋友，与客户交心让客户放心。比如会不定期的举办“理财共赢”客户交流会，邀请业界大咖、投资专家，介绍国内外金融市场分析、重要政策解读、理财市场动态；再比如围绕热点产品召开专题路演，向投资者详细介绍产品投向、底层资产评级、融资人资质，担负起代销披露义务，让客户放心安心。

图为北京分行举办法人理财客户现场交流会活动

培养专业化的投资者教育人才队伍

工行北分坚持人才兴业战略，通过不断完善人才培养模式，力求打造一支“知市场+懂产品+善营销”的投教队伍。一是坚持专业能力下沉服务，分行送教上门开展法人理财培训，将分行要求传达至基层网点销售人员，加强理财合规销售指导，保护消费者权益；二是搭台办赛展现风采，举办各类法人理财营销技能大赛，提炼基层营销中涌现的成功做法，从实践中萃取服务经验，为营销人员搭建展示舞台，以赛代训锻炼队伍；三是理论+实战培训赋能，开办“领航”、“启航”等系列法人理财培训班，面向支行及网点各级销售人员开展系统性培训，不断提高营销人员专业性和合规销售能力。

图为北京分行组织法人理财领航人才培训班合影

 中国工商银行作为国有大行，其始终牢记金融工作的政治性、人民性，始终坚持用心服务每一位客户，用自己的专业陪伴每一位客户成长；北京分行作为系统内旗舰分行，深入做好投资者教育宣传工作，多措并举提升投教效果，围绕法人理财业务做好五篇大文章，助力金融强国建设。