10月14日，中国银行业协会以线上线下结合方式举办养老金年金业务培训。中国银行业协会金淑英专职副主任出席会议并讲话，养老金业务专业委员会在京成员单位线下参加培训，养老金业务专业委员会、托管业务专业委员会的全体成员单位设立分会场，组织总行及分支行线上参加培训。

中国银行业协会金淑英专职副主任在讲话中指出，养老金委员会2021年重点工作稳步推进，全体成员单位携手开展战略规划、信息科技、培训宣传三个专项的行业研究和课题建设，工作成果逐步形成。近年来，养老金融服务蓬勃发展，引起各方高度关注，作为我国最早参与养老金制度设计的金融机构，银行及其子公司为众多客户提供了年金管理服务，包括企业年金和职业年金的受托管理、账户管理、托管、投资管理等方面，积累了丰富的业务管理经验。她希望银行业要紧抓国家发展养老金融的政策红利，利用银行业实践经验和集合优势，依托广泛的客户资源和强大的资源配置能力，全面开展养老金融业务。一方面，银行业要积极参与养老保障第三支柱建设，抓住新的业务机会，稳扎稳打提供个人账户管理、合格投资产品等养老金融服务，另一方面，银行业要发挥市场参与和带动作用，积极促进养老市场平衡发展，优化养老服务供给，进一步推动年金等养老保障覆盖至大多数劳动者，成为适度普惠的制度安排，有效满足人民群众日益强烈的养老保障服务需求。

养老金业务专业委员会第四届常务副主任、中国农业银行养老金融中心总裁史静欣作年金受托管理业务培训。她分析了养老金融业务发展契机和第二支柱企业年金、职业年金发展情况，解读了年金基金运作体系、管理架构及受托人职责定位，详细讲授了年金方案设计、合同签署及报备、计划建立与开户、缴费管理、估值交易管理、待遇支付、受托户核算、风险准备金管理、费用管理、信息披露等14个业务环节的受托运营管理工作内容，介绍了战略资产配置、风险控制、养老金产品直投等受托投资管理内容，分享了受托管理能力建设的管理经验和实践路径。

在年金账户管理业务培训环节，中信银行资产托管部总经理杨璋琪介绍了中信集团统筹部署养老金融业务发展概况，回顾了中信银行及中信集团内其他子公司参与补充养老保险制度建设的历程和业务现状；中信银行资产托管部养老金业务处副处长滕菲菲从账务记录、税收核算、查询服务、核对校验等环节讲解了账户管理职责，并结合业务管理实践，研究探讨了账户管理费收取、不同类别人员记账、反洗钱职责履行、计划层记账等业务痛点和难点。

托管业务专业委员会第五届常务副主任、中国工商银行资产托管部总经理刘彤作年金托管业务培训。她梳理了我国养老保险体系构成，以养老财富管理的视角，剖析了养老金业务发展历程，详细讲授了社保基金、养老基金、企业年金、职业年金的治理架构，分享了“受益人利益第一位”的受托人、账户管理人、托管人、投资管理人四方协同和共同努力目标，从缴费、投资、收益分配、待遇支付、变更等业务环节，分析了年金托管与其他产品托管的异同之处，并研究探讨了银行内部条线协同、养老金产品穿透等行业共同关注话题。

在中国保险行业协会的支持协调下，本次培训还邀请中国人寿养老保险公司投资中心固定收益投资部总经理施婷作年金投资管理业务培训。她介绍了年金投资政策演进过程，详细分析了《关于调整年金基金投资范围的通知》政策导向和内容变化，讲解了年金投资的总体要求和大类资产配置架构，剖析了影响投资收益的资产配置、风险管控、考核机制等三个因素，探讨了归集管理、直接管理、产品化管理投资的实践经验。

本次培训是2021年度养老金业务专业委员会培训宣传专项工作内容，聚焦养老金第二支柱年金业务，通过剖析年金基金的受托管理、账户管理、托管、投资管理等四个角色定位和职责内容，梳理政策法规和监管要求，并结合业务经验和管理实践，研究探索更顺畅、更完善的年金业务管理措施；培训课程具有针对性和实操性，各成员单位反响热烈，现场互动踊跃。

中国银行业协会金淑英专职副主任出席会议并讲话

养老金业务专业委员会第四届常务副主任、中国农业银行养老金融中心总裁史静欣作年金受托管理业务培训

中信银行资产托管部总经理杨璋琪作年金账户管理业务培训

托管业务专业委员会第五届常务副主任、中国工商银行资产托管部总经理刘彤作年金托管业务培训

中国人寿养老保险公司投资中心固定收益投资部总经理施婷作年金投资管理业务培训

养老金年金业务培训线下会场