8月12日，中国银行业协会托管业务专业委员会以线上方式举办托管业务反洗钱培训。本次培训聚焦资产托管业务，通过剖析境外主权基金、国内私募基金等风险案例，梳理反洗钱监管政策及趋势，分析托管业务的洗钱固有风险，交流托管业务洗钱风险管控措施。中银协托管业务专业委员会和养老金业务专业委员会的全体成员单位设立分会场，组织总行及分支行相关业务人员参加培训。

公认反洗钱师协会（ACAMS）中国区反洗钱合规策略总监李娜深入剖析了马来西亚主权基金洗钱案例，分析其主要洗钱阶段、洗钱手法、所涉及的交易各方；从客户、产品和服务、司法管辖区和支付渠道等方面具体阐述金融机构的洗钱固有风险；重点探讨了产品和服务中现金交易、代理行业务、跨境电子资金转账和托管业务的洗钱固有风险；针对托管业务洗钱风险管理的难点，结合代理行业务的启示，就托管业务客户尽职调查等业务实践提出具体建议。

安永（中国）企业咨询有限公司金融咨询服务业务合伙人李小杰首先以国内私募基金爆雷事件为例，分析了托管业务洗钱风险；其次，回顾了在国际反洗钱监管压力传导下我国在反洗钱方面法律基础的夯实、配套法规的完善和管控要求的细化；再次，按照托管业务产品分类，从相关主体洗钱风险和相关产品和交易洗钱风险的两个维度分析银行资产托管业务的洗钱固有风险；最后，从反洗钱人员配备、客户身份识别与资料保存、客户洗钱风险评估、高风险客户管控、可疑交易报告、名单监控和反洗钱知识培训及宣传要求等方面提出了托管业务洗钱风险管控措施建议。

在中银协英国代表处的联动协调下，本次培训还邀请渣打银行总行营销总监和政府事务负责人Julianne Lee介绍了渣打银行总行有关工作情况，并由渣打银行金融犯罪和合规管理咨询业务主管Yong Yong Wee授课。Yong Yong Wee从监管环境、托管业务固有的反洗钱风险、反洗钱及制裁框架、尽职调查和客户身份识别业务、员工培训和反洗钱项目测试等方面总结了托管业务反洗钱最佳实践做法。

中国建设银行资产托管业务部副总经理黄秀莲全面梳理了我国反洗钱政策法规，介绍了中国建设银行反洗钱和金融制裁合规管理架构，分享了中国建设银行托管业务反洗钱实践相关经验。

本次培训是2021年度托管业务专业委员会风险合规专项工作内容。四位授课专家为托管银行如何贯彻执行有关反洗钱监管制度，如何构建和完善托管业务反洗钱及运营管理体系，如何通过身份识别、尽职调查、可疑交易报告、名单监控等方式进一步加强反洗钱管理，提出了针对性意见和建议；培训课程具有针对性和实操性，各托管银行反响热烈，现场互动踊跃。

公认反洗钱师协会（ACAMS）中国区反洗钱合规策略总监李娜授课

安永（中国）企业咨询有限公司金融咨询服务业务合伙人李小杰授课

中国建设银行资产托管业务部副总经理黄秀莲授课

（左）渣打银行总行营销总监和政府事务负责人Julianne Lee介绍渣打银行总行有关工作情况；（右）渣打银行金融犯罪和合规管理咨询业务主管Yong Yong Wee授课