2007年6月6日，中国银行业协会与香港银行学会在北京共同举办“理财业务研讨会”。中国银监会纪委书记胡怀邦、香港金融管理局总裁任志刚、香港证券及期货监察委员会执行董事张灼华出席开幕仪式并发表讲话。
研讨会旨在促进国内银行业机构更好地把握相关政策导向，借鉴国际先进理财管理经验，提高理财业务能力、规范从业人员行为操守。来自香港与内地监管机构与业界高层代表，分别就中国财富管理业务的机遇与前瞻、香港对银行财富管理业务的监管经验、投资产品设计、投资组合风险管理等主题发表了演讲。
胡怀邦在开幕式致辞中指出，当前商业银行发展个人理财业务应重点做好以下几方面工作：一是深刻理解商业银行代客境外理财业务的意义，加强业务战略科学性建设；二是改进管理激励机制，构建业务条线管理模式，加强各部门之间的交流，增强系统联动性与区域联动性，建立科学的理财业务考核评价体系；三是培养专业理财队伍，加强对理财业务人员的培训和资格管理；四是按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估；五是做好客户分类，明确理财产品的目标客户群，向目标客户提供与其风险等级适当的产品；六是加强售后服务，善始善终，减少客户投诉事件的发生；七是提高信息技术水平，在服务渠道、金融交易、产品服务、后台账务、客户关系管理等诸多方面强化信息技术运用，以高科技手段降低运营成本，满足客户多层次的需求，提升风险管理能力。
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