12月10日,中国银行业协会贸易金融专业委员会以线上方式举办贸易金融业务反洗钱专题培训。培训邀请公认反洗钱师协会（ACAMS）大中华区反洗钱合规策略总监李娜、安永（中国）法证及诚信合规服务业务合伙人邵震宇、Automic Group风险与合规主管Crispin Yuen、中国再保险（集团）股份有限公司高级经理孙才华等四位专家作专题授课。国有大型商业银行、股份制商业银行、城商行、民营银行、外资银行、地方银协、资产管理公司、消费金融公司等中银协会员单位贸易金融、合规风控等业务骨干和相关从业人员代表，以及金融公司、财务公司等非中银协会员单位代表共计近900人参加培训。培训由中国银行业协会协调服务一部主任郭晓蕾主持。

李娜老师以“贸易洗钱及非法融资最新风险指标”为题进行授课。她首先全面介绍了贸易洗钱的基础知识，包含洗钱的基本定义、三个阶段以及相关数据预测情况等，从商业结构、贸易活动、贸易单据和商品以及账户和交易活动等四个方面，详细讲解了贸易洗钱的风险指标，并针对贸易领域的制裁关注点进行了深入解析。

邵震宇老师以“贸易金融产品交易检测系统筛查的功能加强与优化”为题进行授课。他从贸易金融业务的洗钱风险角度，深入剖析了金融机构在开展洗钱风险管理工作中面临的困难和挑战，举例说明了金融机构在客户、产品、服务和司法管辖区等方面如何开展有效的洗钱风险管控措施，特别提出在反洗钱系统中对名单筛查功能的应用应开展定期评估与优化，并结合金融机构的实践经验提出了具体建议。

Crispin Yuen老师以“统一金融情报：强化防范贸易洗钱的环境”为题进行授课。他指出由于贸易型洗钱的适应性高和碎片化的特性，基于贸易的洗钱活动变得更加复杂。金融机构系统和流程中的运营孤岛也阻碍了潜在解决方案在机构之间和机构内部的共享。面对这一问题，他分析了风险管理和优先级划分、以及融合贸易和金融数据的必要性，还介绍了公私合作伙伴关系（PPP）是公共部门和选定的私营部门实体展开合作、有效实现共同目标的一种方式，用来共享现有洗钱/恐融类型的信息和知识，识别新型和新兴的风险，并交换信息。同时，分享了PPP在全球各地较成功的应用案例。

孙才华老师以“近期银行业制裁处罚案例解析”为题进行授课。他首先介绍了2020和2021年美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）针对银行业的制裁执行概况，逐一剖析了OFAC在2020和2021年针对6家银行的执行案例，分析了这两年OFAC针对银行业处罚金额减少的原因，并归纳总结上述制裁执行案例对我们的警示。

本次培训聚焦贸易金融业务反洗钱领域，主题鲜明、内容详实，具有较强的实用性。线上参训学员反响热烈，在互动环节积极提问，各位讲师耐心解答，取得良好效果。中银协贸易金融专业委员会作为贸易金融业务、政策、市场研究交流的平台，将继续紧密围绕行业关切和诉求，发挥好纽带桥梁作用。

公认反洗钱师协会（ACAMS）大中华区反洗钱合规策略总监
李娜作专题授课

安永（中国）法证及诚信合规服务业务合伙人邵震宇先生

作专题授课

Automic Group风险与合规主管Crispin Yuen作专题授课

中国再保险（集团）股份有限公司高级经理孙才华

作专题授课