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银行家博客
发挥贸易金融的重要作用,助推“一带一路”建设纵深发展
编辑:cba01 | 2017-06-14 15:39:08  | 作者: | 来源:  | 浏览:258

中国银行业协会秘书长 黄润中

(2017年6月8日   北京)

尊敬的崔行长、钟伟教授、各位领导、女士们、先生们:

    今天,我们在这里召开第六届中国贸易金融年会,主题是“贸易金融服务‘一带一路’建设”。这是一个非常有现实意义的主题。希望与会代表借今天的会议相互交流,互通有无、共同提高,共同面对新形势带来的机遇和挑战。借此机会,我首先代表中国银行业协会对各位领导和嘉宾的莅临表示热烈的欢迎,同时特别感谢浦发银行为这次会议的召开付出的辛勤的努力和汗水,特别是浦发银行的崔行长专程赶来,表现出我们同心同德、同力同行为行业的发展提供服务的精神,为此向你们表示衷心地感谢!下面我向大家分享一下参加今天会议的几点想法:

    一、“一带一路”战略的实施为商业银行贸易金融业务开辟更广阔空间

    回顾银行业历史的发展,在16-18世纪重商主义的英国时代,贸易金融是伴随着贸易发展而发展的。贸易金融最初始的业务仅是为各国贸易商的贸易活动提供汇兑和支付,之后逐步扩展到与贸易相关的资金融通、现金流管理等。在信息技术革命推动下,世界分工模式发生深刻变革,贸易金融从提供贸易结算与融资等基础服务进入了综合金融服务阶段。随着金融的演变和发展,贸易金融在整个银行业的传统业务中所占的地位也越来越重,焕发出全新的生命力和创造力,目前特别要强调的是,商业银行正向低资本、轻资产转型的过程中,贸易金融将大有可为。

    近期商务部公布的数据显示,自习近平总书记2013年提出“一带一路”重大合作倡议以来,我国通过多种渠道与“一带一路”相关国家达到了约20万亿元人民币的贸易总额。我国已与东盟、新加坡、巴基斯坦等“一带一路”相关国家和地区签署了自贸协定,并且正积极推动区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)谈判,以及与以色列、马尔代夫、斯里兰卡、海合会等的自贸区谈判。

    在这样的背景下,商业银行通过贸易金融产品,为我国与沿线国家企业提供资金汇划、贸易融资、信用增强等服务,不仅实现境内外市场互联互通、相互促进、物流倍增的效应,而且帮助各国企业有效规避各类风险、深化贸易伙伴合作关系。

    特别值得一提的是,近些年全球金融市场持续波动,并对实体经济产生影响。人民币的跨境使用为中国与沿线各国的企业开展贸易和投资提供了分散风险、提高效率的新选择,更有助于“一带一路”沿线国家多元化储备资产、优化投资结构。未来人民币国际化将在我国与沿线各国在优化贸易金融服务、深化金融合作进程中扮演更为重要的角色。

    二、贸易金融保障“一带一路”建设实施中还存在三个“不相称”的问题

    (一)金融市场发育程度与实体经济需求不相称

    尽管“一带一路”推进人民币国际化具有一定优势,但由于“一带一路”沿线国家经济金融环境及地缘政治环境参差不齐,“一带一路”覆盖的沿线很多是发展中国家,各国政治、经济、文化、宗教差异性较大,未来,在“一带一路”上推进人民币国际化可能面临经济环境、地缘政治、国际治理机制、金融期限错配等风险。同时,这些国家面临的基础设施投资需求巨大等问题也特别突出,这就对我国商业银行服务“一带一路”建设提出了更高要求。

    (二)中国金融机构国际化程度与跨境人才储备以及语言对外服务能力不相称

    随着“一带一路”的推进,中国企业和中国资本也会更多“走出去”,在这一过程中,国际化的人才无疑成了能否成功的关键要素之一。“一带一路’所涉及的区域对中国诸多企业而言,是非常陌生的地区,没有大量的专业性人才的储备,很难推动好“一带一路”战略实施,商业银行需要推动自身开放,积极储备国际化人才队伍,增强人才队伍的语言对外服务能力,稳妥扩大海外机构布局,构建多层次海外机构网络,实施本土化经营和深耕,努力同国际同业开展竞争,拓展海外利益空间。

    (三)本币使用规模与“一带一路”国家贸易地位不相称

    人民币已经成为全球第五大支付货币、我国跨境收支中第二大结算货币。但在我国与“一带一路”沿线国家的双边贸易中,人民币的使用量还处于初级阶段:相关数据显示,我国与“一带一路”各国间的进出口商品以机电产品、纺织品等劳动密集型产品和能源类、农产品等资源类产品为主,这些产品在国际市场交易中均为美元主导。相关数据显示:人民币国际市场份额4%,美国是61%,欧元是24%,人民币目前国际市场份额与美元、欧元相比差距很大,从这个角度来说还有很长的路要走,需要不断增强人民币作为储备货币乃至自由兑换货币的吸引力,不断巩固提高人民币的国际地位。

    三、发挥贸易金融的重要作用,推动“一带一路”建设纵深推进

    随着 “一带一路”建设的不断深入,我国与沿线国家的贸易自由化和投资便利化程度不断提高,商业银行应该更加深入地参与“一带一路”建设,要以三个“不相称”的问题为导向去思考,提出解决方案。同时应做好几个方面的努力:

    (一)优化贸易金融产品和服务创新,支持中国与“一带一路”国家双边贸易

    商业银行应以智能化平台等新技术为重点,更加有针对性地为沿线国家企业提供包括贸易结算、贸易融资、信用担保、避险保值、财务管理等全流程的跨境金融服务,为企业参与“一带一路”经贸合作提供涵盖采购、生产、销售等各环节的全球供应链金融解决方案;关注中国与“一带一路”国家自贸区的发展进程,利用贸易金融服务助力双边贸易深入开展。

    (二)加强人民币国际化服务创新,为企业参与“一带一路”建设保驾护航

    商业银行要深入研究企业金融需求,为“走出去”企业提供人民币跨境投资与融资、离岸市场发债、全球现金管理等服务,积极推进人民币与沿线国家货币的报价和直接交易,推广双边本币合作;针对主权机构创新推出人民币投资产品,以“一带一路”沿线国家为突破口,推动人民币成为国际储备货币。

    (三)提升国际化经营管理水平,提高对企业的全球服务能力

    无论是企业 “走出去”,还是人民币“走出去”,都离不开金融机构的服务跟进。中资商业银行是中国与“一带一路”沿线国家经贸交往的窗口,下一步应结合“一带一路”建设的推进,以我国在各区域重点贸易伙伴国为优先目标,储备相应国际人才,完善机构设置,另一方面加强与未设机构国家的主流银行合作。此外,银行应发挥自身全球机构网络及代理行网络优势,加大海外信息的收集与风险评估力度,尽可能为企业提供规避国家风险、市场风险、法律风险的服务。

    充分发挥行业协会作用,为银行业布局“一带一路”沿线国家和地区提供监管支持、自律支持以及研究支持。结合双边的跨境贸易量的增大,继续发挥好贸易金融条线的作用,在全流程的跨境金融服务创新上更多的配合提供包括避险保值、财富管理、担保、融资结算等服务。

    在第二届贸易金融专业委员会主任单位中国银行的带领下,在有关部门和广大成员的大力支持下,贸易金融专业委员会在课题研究、加强行业自律方面做了大量卓有成效的工作,希望新一任主任单位建设银行继承和发扬往届委员会的优良作风,扎实做好各项工作,为贸易金融委员会的长足发展提供支持和服务。

    面对新的发展形势和要求,中国银行业协会贸易金融专业委员会要继续发挥优良的工作作风,团结专业委员会全体成员单位,完成好年度工作计划,在新一届主任单位的带领下,努力开创我国贸易金融业务发展的新局面,为“一带一路”建设做出更大的贡献。

    最后,预祝大会圆满成功,谢谢大家!

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