商业银行应对哪些情况予以高度重视 
（一）交易金额、频率、方式、流向、用途与客户的身份、账户的用途、财务状况、经营业务明显不符；   
（二）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出与客户经营性质或身份不符；
（三） 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易；
本项所指“频繁”系资金交易行为每天发生３次以上或每天发生持续５天以上；


（六） 与贩毒、走私、恐怖活动关注地区的客户之间的资金往来活动明显增多；
（七）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（八）提前偿还大额贷款，但其还贷资金来源与现金流状况不符的；
商业银行应对哪些情况予以高度重视
（九）企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本企业银行账户转入的；
（十）企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；


（十一）企业要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途不明的；
（十二）企业经常存入旅行支票及外币汇票存款，特别是此类支票及汇票是境外开具，与其经营状况不符的；
（十三）外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入或年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符；
商业银行应对哪些情况予以高度重视
（十四）外商投资企业以外币现金方式进行投资或在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符；
（十五）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入；


（十六）证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关的资金的；
（十七）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的；
（十八）保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保行为；
商业银行应对哪些情况予以高度重视
（十九）个人银行账户短期内累计100万元人民币以上现金或等值外汇10万美元以上的现钞收付；
（二十）居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开旅行支票、汇票或者非居民个人频繁存入外币现钞并要求银行开旅行支票、汇票带出或频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票的；
（二十一）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的；